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蔡敬聪的博客

创业问题研究与解决

 
 
 

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关于我

广东省职业经理人协会会长,全国职业经理人协会联盟2009年轮值主席。广东工业大学经济管理学院在职MBA客座教授,主讲《创业管理》课程,已出版《创业怎么办》、《创业不败》、《第一次做主管》、《餐饮业经营管理实用图表》四本专著,十多年来,一直专注于创业问题研究与解决。

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要想获得天使投资需要做些什么?  

2010-09-20 22:55:41|  分类: 创业锦囊 |  标签: |举报 |字号 订阅

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       对于新创企业来说,能否及时获得天使投资是企业是否能快速成长的关键。那么,新创企业怎样才能获得天使投资呢?根据笔者的多年的投融资经验和观察所知,很多新创企业之所以很难获得天使投资,主要是不知道怎样撰写商业计划书,又或者即使有商业计划书,但是往往过于简单,很多关键要素并没有很好的阐述。以下是一份商业计划书必不可少的内容和要素。

商业计划书各部分探究

1、封面和目录
       封面应该包括公司名称、地址、联系电话、日期以及核心创业者的联系方式等内容。联系信息应包括固定电话、移动电话、电邮地址,这些信息应置于封面顶端中间,封面底部可以放置警示读者保密等事项信息。如有独特商标或标志,可把它放在靠近底部封面的中心位置。目录紧接着封面,列出商业计划和附录的组成部分及其对应的页码。

2、执行概要
       执行概要是整个商业计划的快照,可向投资者提供了解新企业独特性质的所有信息。执行概要也是商业计划中最重要的部分,如它未能激发投资者的兴趣,那么计划的其他部分也就付诸东流。执行概要并非商业计划的引言或前言,相反,它是篇幅为一两页、对整个商业计划高度精炼的概述。执行概要的撰写应在完成商业计划之后,只有这样才能形成商业计划的准确的概述。

3、企业介绍
       对企业的介绍最便捷方式是从描述创业者识别的机会入手(机会可能是尚待解决的问题,也可能是未满足的需求),接着阐述创业者如何看待这个问题,这往往是吸引投资者的一个诱饵。此外,也要阐述企业的简史与使命目标,竞争优势分析和商业模式。重点简要说明企业的现状及打算走向何方也是很有必要的。

4、管理团队
       投资者最关注的关键内容就是企业管理团队的优势,如果管理团队不及格,大多数投资者就会直接放弃。如果创业者及管理团队中核心成员都没有向新企业投资,投资者往往就十分谨慎。
       本部分材料应包括管理团队中每个核心成员资格的简要介绍,包括曾从事过的行业经历、教育背景和主要成就等。在投资者看来,与彼此陌生的管理团队相比,曾有过成功共事经验的管理团队的风险更小。如企业已经拥有或计划设立董事会,就必须增加董事会的内容,并描述董事会的构成。

5、公司结构所有权和知识产权
       首先介绍新创企业的组织结构,包括描述高层管理团队成员之间的关系。计划书中必须附上组织架构图,并配以文字说明结构图中的重要关系。其次,要解释企业的法律组织形式,是个人、合伙、有限责任或其他形式要阐明。还要说明企业的所有权结构,如有创业者协议应将其放在附录中。再者,企业如拥有知识产权、包括商标、专利和版权也要详细介绍。知识产权是塑造企业价值和竞争优势的基础。

6、产业分析
       首先讨论企业试图进入产业发展趋势及其重要特征,如产业规模、吸引力和盈利潜力。还应讨论企业将如何削弱或超越那些挤压产业盈利水平的力量。还需介绍其目标市场,以及如何在该市场参与竞争,为了展现企业产品或服务如何对抗竞争?此外,商业计划中还应包括竞争者分析。

7、营销计划
       提供新创企业产品或服务的详细信息,这部分是商业计划的重中之重,对投资者至关重要,借此可以确信新创企业是否拥有人们愿意购买的产品或服务,以及企业将产品送达市场的现实计划。要详细描述企业产品或服务。可行性分析结论应在此出现,其中包括概念测试和可用性测试结果,如无大碍,可提供产品或产品原型的图示或数码图像。如有样品可和商业计划一同送出。要避免使用技术用语和行话,还必须详细说明为了更深入开发产品或服务所需的资金数量。其他营销组合方面,如价格、渠道和促销策略等要素也不能遗漏。

8、运营计划
       应描述新创企业打算如何生产自己的第一项产品,那些制造工序由企业自行完成,那些工序外包。必须具体说明制造厂选址,以及可得合格劳动力水平的原因,企业需多少存货来满足顾客需求等。应阐述企业制造产品或提供服务必须的供应商、业务伙伴和服务提供商等构成的网络关系。
       商业计划还应解释企业的质量控制程序,如采用何种监控或督导程序以确保高质量。必须明示与企业运营有关的一切风险和法规,如涉及环境污染的环保问题的解决之道等。

9、财务计划
       财务部分应首先对企业在未来三五年的资金需求及其使用计划作出解释,列出迄今为止企业获得的资金支持来源。财务预测要进一步阐明企业财务生存能力,包括三五年的预计收益表、资产负债表和现金流量表。假设清单应放在财务预测部分的前面,它是预计财务报表中的数据的基础。
       投资者会要求创业者对财务预测中的数据进行解释,如这些数据明显过于乐观而缺乏说服力,创业者的可信度就会遭受质疑。在财务预测方面应对投资者期望的回报率以及他们如何收回投资进行描述。风投公司往往要求在三五年内收回投资,而私人投资者、天使投资者或机构投资者则对长期投资更感兴趣。投资者主要通过将企业全部或部分股票变现来收回投资,对新企业而言,主要有三种收回投资的选择。分别是公开上市、找到买家或被其他企业收购。

10、关键风险因素
       尽管可能存在的风险因素很多,但企业必须根据自身实际来描述确实存在的关键风险。商业计划应该给投资者的重要印象之一就是新创企业管理团队非常细心,已经充分认识到企业面临的关键风险。新创企业可能面临的关键风险也取决于其产业和特定环境。

11、附录
       不宜放入商业计划正文的所有材料都应放在附录中,如高层管理团队成员的简历、产品或产品原型的图示或照片、具体财务数据和市场调查计划等。附录不宜过长,其中仅需要哪些不宜放入商业计划正文而又十分重要的材料。

12、回顾检查
       在检查整个商业计划时,作者应站在投资者的角度判定新创企业可行性的关键及相关问题是否已得到完美解答?
       此外,商业计划必须回答十个最重要的问题,对任何投资者及商业计划制定者来说,都具有较高的参考价值。

必须回答的十个问题

1、是一个创意还是一个有现实潜力的机会?
2、是否是一个既振奋而又切合实际的商业模式?能否被其他企业复制?
3、产品及服务是否可行,它能否给顾客带来重大价值?是否完成了可行性分析?如果是,结果如何?
4、产品或服务所在的产业是处于成长期、稳定期,还是衰退期?
5、是否有明确的目标市场?
6、竞争对手会对企业的进入做何反应?
7、管理团队是否有足够的经验和技能?
8、企业的组织形式是否恰当?战略和商业实践是否合理?
9、财务预测是否现实?投资者的期望回报率是多少?
10、企业面临的关键风险有哪些?管理团队是否有应急计划以应对风险带来的现实问题?
       以上的工作做得越细致,越能吸引投资者的重视和青睐,要想获得别人投资于你身上,除了项目本身的吸引力之外,专业、细心、诚实、领导才能,也是新创企业必不可少的。

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